平安银行荣获中国网2022年度银行业“绿色金融优秀案例”
中国网财经| 2023-01-10 11:52:02

中国网财经1月10日讯 近日,由中国互联网新闻中心(以下称“中国网”)主办的“中国网2022年度第二届银行业优秀案例征集”活动结果正式出炉。根据银行机构报名提供的材料、行业专家意见、网络公开投票数据和客观数据等多个维度综合评判,平安银行报送的“绿色金融促进实体经济发展案例”获选“中国网2022年度银行业绿色金融优秀案例”。


(资料图片)

党的二十大明确提出推动绿色发展,促进人与自然和谐共生的新时代要求,为绿色金融发展赋予新机遇和使命。近年来,平安银行深入贯彻落实国家“双碳”战略部署,坚持以绿色金融促进实体经济发展的经营导向,将绿色金融提升至战略层面,并作为产业长期发展,积极支持清洁能源、节能环保、清洁生产、生态环境、基础设施绿色升级、绿色服务等绿色产业重大项目,持续推进绿色金融业务发展。

发挥综合金融优势打造绿色金融生态圈

平安集团总经理、联席CEO、平安银行董事长谢永林曾提出“将绿色金融作为产业发展”的战略,要求平安银行通过综合金融服务,拓宽企业低碳转型的融资渠道,推动实体产业低碳转型进程。在这一战略指导下,一方面,平安银行优化顶层设计,在总行层面成立由行长挂帅的绿色金融办公室,统筹全行绿色金融的战略规划和业务发展,设立总行一级部门绿色金融事业部,作为总行绿色金融办公室秘书处,专职负责相关规划落地,并在分行公司和风险条线设立专岗推动绿色金融业务,形成了董事会和高级管理层统筹领导、绿色金融事业部牵头协调、总行各部门共同参与、各分支行落地推进、全行员工共同参与的绿色金融管理架构和工作格局。

在执行层面,平安银行通过科技赋能和产品创新,创新突破新能源电站项目的前期融资模式,打造新能源电站资产交易平台,落地清洁能源扩产能“股+债”一体化业务、可再生能源补贴确权贷、碳排放权质押贷、碳减排挂钩贷等一系列创新产品,配套考核政策和激励引导等“组合拳”,加大绿色金融投放力度,支持绿色产业发展。据悉,此前在粤港澳大湾区某大型核电集团建设项目中,平安银行了解到客户在大力推进清洁能源基地建设,亟需介入风电战略布局需求后,撬动集团资源,创新利用险资投股、银行做债的“股债一体化”模式,为客户制定了大金额、全品类的差异化投融资解决方案,通过“绿色贷款+债券直融+股权直投”为该企业提供降成本、扩资产等全方位服务,助力客户绿色可持续发展。

与此同时,平安银行还通过积极举办、参加各类绿色金融活动,助力绿色金融理念推广传播。2022年1月初,平安银行发布了银行业首部《绿色金融助力高质量白皮书(2022)》;2021年3月,联合中国光伏行业协会举办中国光伏行业产融结合论坛;4月,联合平安证券举办碳达峰与碳中和目标下业务发展论坛;9月,参加新财富上市公司可持续发展年会,展望“双碳”战略下十大趋势;10月,参加2021二十国集团创业圆桌对话,全力构建绿色金融生态圈。

创新“三结合”赋能绿色金融高质量发展

记者了解到,截至2022年9月末,平安银行及平安理财绿色金融业务余额1608.26亿元,较上年末增长41.4%;平安银行绿色贷款余额1049.60亿元,较上年末增长51.8%,绿色金融业务增速高于行业平均水平。绿色金融业务“质”、“量”齐增背后,离不开创新驱动。平安银行绿色金融事业部总裁朱育强曾表示,平安银行绿色金融在较短时间内实现较快发展,得益于将创新与自身客户、科技、人才的集合。

一是创新与客户的结合,即绿色金融的创新必须与客户实际需求相结合。如平安银行推出的新能源电站前期项目贷款,就是基于对客户、同业的详细市场调研,最终形成业务方案。又如,该行洞察到光伏制造企业面临“上游硅料涨价、下游五大电压价,需要探索新的渠道销售模式”的痛点,研发推出户用光伏贷产品;针对光伏制造企业垂直一体化的产业转型需求,联合产险创新探索定制化发电效率险。

二是创新与科技的结合。平安银行通过“金融+科技”赋能绿色金融,先后发射三颗卫星“平安1号”“平安2号”“平安3号”上天,成为第一家拥有卫星的商业银行,打造了“上有卫星、下有物联网、中有数字口袋和数字财资的开放银行数字经济服务生态”。如针对分布式光伏电站分布较散,给贷后监测带来不便的问题,创新贷后管理方式,实现远程智慧监控电站运维情况,并通过物联网技术,实现远程实时监测各项目运行情况,有效解决了因项目所在地分散无法及时掌握项目运行数据的问题,支持户用光伏企业绿色信贷投放。

三是创新与人才的结合。绿色金融服务的创新思路、头脑风暴、方案规划、产品设计、系统支持等全流程的讨论沟通、推进落地,需要既懂绿色、又懂产业、还懂科技的复合型人才,在国内较为欠缺。因此,平安银行凭借自身在金融与科技领域的专业优势,将创新与人才结合,通过内部孵化机制培育“绿色金融+互联网”复合人才,不断涌现绿色创新理念。其中,国内银行业首个全卡个人碳账户平台就是这样一个典型案例。2022年5月,平安银行在口袋银行APP上线了全国首个借信双卡碳账户“低碳家园”,覆盖1.2亿用户。在“低碳家园”中,用户可通过17种绿色消费和银行业务行为累计绿色能量、通过6种绿色出行行为累积碳减排量,倡导全社会形成绿色低碳的生活方式。

站在新征程的起点上,平安银行表示将继续贯彻落实国家绿色发展战略部署,以绿色金融促进实体经济转型发展为导向,为我国双碳目标贡献“平安力量”。(以上图由平安银行提供 授权给中国网财经使用)

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